INSTRUCTIUNI TEHNICE DE UTILIZARE A MODULULUI RETAIL TELLER- pentru CERTIFICATE DE DEPOZIT

I. Alimentarea tezaurului

II. Transferul de Certificate de depozit intre sucursalele Bancii

III. Generare batch-uri pentru gestiunea CD

IV. Vanzare CD in aceeasi valuta cu valuta de cont

V. Rascumparare CD prin plata cash in aceeasi valuta ca valuta CD-ului

VI. Rascumparare CD in aceeasi valuta cu valuta de cont

VII. Prelungirea scadentei CD cu plata dobanzii prin virare in cont curent

VIII. Anularea operatiunilor cu CD efectuate in ziua curenta

IX. Relistarea confirmarii de rascumparare / prelungire

X. Declarare CD furat

XI. Inlocuire certificat furat/pierdut

XII. Rapoarte

I.       Alimentarea tezaurului

Se efectueaza astfel:

Din meniul principal se selecteaza optiunea:

RTS-Retail teller system menu / CDMN ("CD Maintenance")

- se executa numai la tezaurul central

- se apasa tasta ENTER;

Va aparea ecranul cu functiile de gestiune, astfel:

I PRELUARE certificate NOI

C ANULARE certificate DEFECTE

S STERGERI (preluate noi sau anulate)

F TRANSFER de la TEZAUR la sucursale

P PROCES VERBAL DE TRANSFER la sucursale

L LISTA zilei de LUCRU

R REGISTRU DE EVIDENTA a CD din TEZAUR

E Lista STOC EXISTENT la sucursale

T Terminat

Optiune: _

Se va raspunde introduce codul operatiunii: I, C, S, F, P, L, R, T, dupa caz.

Observatii:

Anularea se refera la cazul cand, dupa ce s-au preluat C.D. noi, s-a constatat ca unele imprimate au fost defecte.

Stergerea se foloseste in cazul ca s-a gresit la operare, fie la preluare, fie la anulare .

Ecran I PRELUARE certificate noi :

Serie : aaa

Numar Inceput : nnnnnn ; maxim 6 cifre

Numar Sfarsit : nnnnnn ; maxim 6 cifre

Numar BUCATI : nnnnnn ; maxim 6 cifre

Valuta : aaa

Cupiura : nnnnnnnnnnn ; maxim 11 cifre

ENTER = Preluare Ecran F5 = refresh F12 = Exit

"a" = simbolizeaza caracter alfanumeric

"n" = simbolizeaza caracter numeric

Dupa fiecare cimp numeric se tasteaza FIELD EXIT .

Preluarea ecranului se face prin tasta ENTER

NU se accepta certificate care au mai fost preluate, se respinge intreg lotul chiar daca unul a mai fost cules. Se va afisa mesaj de eroare, cu numerele care mai exista la seria data.

Daca se trece de validare , se va afisa alta linie de comanda , care indica tasta

F9 = Insert , pentru a prelua noile certificate in baza date.

Ecran C ANULARE certificate DEFECTE

Serie : aaa

Numar Inceput : nnnnnn ; maxim 6 cifre

Numar Sfarsit : nnnnnn ; maxim 6 cifre

Numar BUCATI : nnnnnn ; maxim 6 cifre

ENTER = Preluare Ecran F5 = refresh F12 = Exit

Dupa fiecare cimp numeric se tasteaza FIELD EXIT .

Preluarea ecranului se face prin tasta ENTER .

Se va valida existenta certificatelor , daca si in baza de date sunt consecutive , si daca da, se va valida starea certificatelor , care trebuie doar sa fie preluate , si netransferate la sucursale . In caz ca nu este asa , se va afisa un mesaj de eroare , cu numerele de c.d. care nu indeplinesc conditiile , si se respinge tot lotul.

Daca se trece de validare , se va afisa alta linie de comada , care indica tasta

F8 =Anuleaza , pentru a anula certificatele si in baza de date .

ENTER = Preluare Ecran F5 = refresh F12 = Exit

Ecran S STERGERI ( preluate noi sau anulate ) :

Serie : aaa

Numar Inceput : nnnnnn ; maxim 6 cifre

Numar Sfarsit : nnnnnn ; maxim 6 cifre

Numar BUCATI : nnnnnn ; maxim 6 cifre

ENTER = Preluare Ecran F5 = refresh F12 = Exit

Dupa fiecare cimp numeric se tasteaza FIELD EXIT .

Preluarea ecranului se face prin tasta ENTER .

Se va valida existenta certificatelor, daca si in baza de date sunt consecutive, si daca da, se va valida starea certificatelor, care trebuie doar sa fie preluate sau anulate. In caz ca nu este asa, se va afisa un mesaj de eroare, cu numerele de CD care nu indeplinesc conditiile si se respinge tot lotul.

Daca se trece de validare, se va afisa alta linie de comada, care indica tasta

F10 = STERGE pentru a sterge certificatele si in baza de date.

Ecran F TRANSFER de la TEZAUR la sucursale:

Serie : aaa

Numar Inceput : nnnnnn ; maxim 6 cifre

Numar Sfarsit : nnnnnn ; maxim 6 cifre

Numar BUCATI : nnnnnn ; maxim 6 cifre

Sucursala de destinatie : aaa

ENTER = Preluare Ecran F5 = refresh F12 = Exit

Dupa fiecare cimp numeric se tasteaza FIELD EXIT .

Preluarea ecranului se face prin tasta ENTER .

Se va valida existenta certificatelor, daca si in baza de date sunt consecutive, si daca da, se va valida starea certificatelor, care trebuie doar sa fie preluate si neanulate. In caz ca nu este asa, se va afisa un mesaj de eroare, cu numerele de CD care nu indeplinesc conditiile si se respinge tot lotul.

Daca se trece de validare, se va afisa alta linie de comada, care indica tasta

F4 = Transfer, pentru a transfera certificatele si in baza de date.

Ecran P PROCES VERBAL de TRANSFER la sucursale

Sucursala de destinatie: aaa

ENTER = Preluare Ecran F5 = refresh F12 = Exit

Se va tasta codul sucursalei de destinatie, care trebuie sa fie diferita de cea a user-ului.

Pentru a prelua ecranul se apasa ENTER

Pe ecran vor aparea:

F1 = Executie raport F5 = Refresh F12 = Exit

Se produce raportul BB#T05P1.

Daca in ziua curenta nu au fost efectuate transferuri va aparea mesajul:

'NETRANSFERATE AZI'.

Daca se incearca reluarea procesului verbal pentru aceleasi transferuri va aparea mesajul: 'DEJA TRANSFERATE'.

Ecran L LISTA zilei de DE LUCRU

Se produce raportul BB#T05P2 - o lista de lucru pentru Tezaurul Central, care cuprinde preluarile de CD-uri noi si pe cele anulate.

Ecran R REGISTRU DE EVIDENTA a CD din tezaur

Se produce raportul BB#T05P3, care contine intrarile si iesirile din ziua curenta si stocul de certificate (cate o pagina pentru fiecare valuta).

Ecran E Lista STOC EXISTENT la sucursale

Se produce raportul BB$109P, care contine numarul de CD-uri, pe cupiuri.

Raportul centralizeaza valoric pe valute si cupiuri la nivel de sucursala si pe total Banca.

Ecran T TERMINAT ( iesire din aplicatie )

II.            Transferul de Certificate de depozit intre sucursalele Bancii

Se foloseste optiunea:

RTS - Retail teller system menu / CDTR ( "CD Transfer between branches ")

F. TRANSFER catre alta sucursala

P. Proces verbal de transfer

R. REGISTRU de EVIDENTA a CD din tezaur

T. Terminat

Ecran F TRANSFER de la TEZAUR la sucursale :

Serie : aaa

Numar Inceput : nnnnnn ; maxim 6 cifre

Numar Sfarsit : nnnnnn ; maxim 6 cifre

Numar BUCATI : nnnnnn ; maxim 6 cifre

Sucursala

de destinatie : aaa

ENTER = Preluare Ecran F5 = refresh F12 = Exit

Dupa fiecare cimp numeric se tasteaza FIELD EXIT .

Preluarea ecranului se face prin tasta ENTER .

Se va valida existenta certificatelor, daca si in baza de date sunt consecutive, si daca da, se va valida starea certificatelor, care trebuie doar sa fie preluate, si neanulate. In caz ca nu este asa, se va afisa un mesaj de eroare, cu numerele de CD care nu indeplinesc conditiile si se respinge tot lotul.

Daca se trece de validare , se va afisa alta linie de comada , care indica tasta

F4 = Transfer , pentru a transfera certificatele si in baza de date .

Ecran P PROCES VERBAL de TRANSFER la sucursale

Sucursala de destinatie: aaa

ENTER = Preluare Ecran F5 = refresh F12 = Exit

Se va tasta codul sucursalei de destinatie, care trebuie sa fie diferita de cea a user-ului.

Pentru a prelua ecranul se apasa ENTER.

Pe ecran vor aparea:

F1 = Executie raport F5 = Refresh F12 = Exit

Se produce raportul BB#T05P1.

Daca in ziua curenta nu au fost efectuate transferuri va aparea mesajul:

'NETRANSFERATE AZI'.

Daca se incearca reluarea procesului verbal pentru aceleasi transferuri va aparea mesajul: 'DEJA TRANSFERATE'.

Ecran R REGISTRU DE EVIDENTA a CD din tezaur

Se produce raportul BB#T05P3, care contine intrarile si iesirile din ziua curenta si stocul de certificate (cate o pagina pentru fiecare valuta).

III.         Generare batch-uri pentru gestiunea CD

Se selecteaza optiunea RTS/ CDBH- "CD Batch", de catre departamentul Tezaur Central sau sucursala care transfera CD, dupa ce operatiunile de gestiune a CD (respectiv, intrarile si iesirile de CD - ca documente) s-au finalizat.

Aceasta optiune se executa o data pe zi.

Se genereaza automat batch-uri de interfata, cate unul pentru fiecare sucursala

afectata, cuprinzand urmatoarele tipuri de operatiuni:

La Tezaurul Central (BBR)

CD primite

CD anulate

CD transferate catre sucursale

CD sterse

La terminiarea executiei optiunii CDBH , se afiseaza numerele de batch-uri

atribuite de program.

Preluarea batch-urilor implicate se va face cu optiunea TRIP/BHIF - Journal entry input based on interface file.

Apare Ecran 1 cu batch-urile din sistem .

Se completeaza campurile :

ADD Batch Number. = acelasi numar de interfata, sau un alt numar

repartizat departamenului/sucursalele respective pt

operatiunile zilnice

Ref Interface Batch No. = numarul de batch-ului de interfata (afisat la

terminarea optiunii CDBH )

se apasa tasta F9

Va aparea ecranul cu headerul de batch : "Journal Entry Batch details "

Ecran 2

-se apasa tasta ENTER

Urmeaza ecranul cu inregistrarile din batch (Journal Entry Postings Maintenance).

La acest nivel se verifica fiecare inregistrare (se pot modifica pozitiile din batch cu

A= Amend).

Nota. Daca pozitiile batch-ului apar marcate rosu (in campul de cont) si in partea de jos a ecranului apare mesajul 'Account number not valid', atunci se tasteaza F3 si F6 = held.

Pe alta sesiune se deschide contul.

Apoi se repeta actiunile incepand cu Ecranul 1, pentru acceptarea batch-ului.

Dupa ce se constata corectitudinea batch-ului

se apasa tasta F3 =Batch Summary

Se apasa F4 =Accept/Authorise Batch - pentru a autoriza batch-ul

F6=Hold Batch - pentru a lasa batch-ul in starea 'Held'.

IV.          Vanzare CD in aceeasi valuta cu valuta de cont

Se efectueaza prin selectarea optiunii:

RTS/ DSAA- Sell CD a/c ccy

se apasa tasta ENTER

Ecranul 1. Informatii legate de titular, respectiv de cumparator

"IMPUTERNICIT" a fost inlocuit cu "CUMPARATOR".

De asemenea, pe ecranul de vanzare CD-uri s-a mai adaugat un camp de selectie alphanumeric de 1 caracter in cazul clientilor de tip Student/ Pensionar. Acest camp se completeaza dupa caz cu urmatoarele valori:

"S" - pentru client de tip Student;

"P" - pentru client de tip Pensionar;

" "(blank, se lasa necompletat) in cazul clientului standard.

Se completeaza dupa cum urmeaza:

1. Sectiunea TITULAR

Cust - 6 caractere numerice, codul Midas al clientului titular

Sistemul va prelua automat restul informatiilor din Standing Data - Customer Details.

Avand in vedere ca in conformitate cu decizia ALCO din 10.04.2008, s-a renuntat la vanzarea certificatelor de depozit catre persoane juridice, titularul va fi doar persoana fizica.

Daca titularul este persoana fizica:

Nume 35 caractere; numele titular

Prenume 35 caractere; prenumele titular

CNP /TARA Cod numeric personal

A.I. 12 caractere; serie si numar act de identitate titualr (C.I. sau Pas.)

Daca titularul este persoana fizica nerezidenta

Tara de Rezidenta 2 caractere; tara de rezidenta a titularului;

validare: trebuie sa se regaseasca in nomenclatorul de tari (SDCTRYL0 - Midas SD Country codes) si trebuie sa fie diferita de 'RO'

Tara Nasterii 2 caractere; tara de nastere a titularului;

validare: trebuie sa se regaseasca in nomenclatorul de tari. (SDCTRYL0 - Midas SD Country codes)

Localitatea Rezidenta 30 caractere; localitatea de rezidenta a titularului

Localitatea Nasterii 30 caractere; localitatea de nastere a titularului

Data Nasterii 8 caractere; data nasterii titularului;

Validare: trebuie sa fie in format ZZLLAAAA

Student/Pensionat 1 caracter, camp de selectie pentru clientii de tip

Studenti/Pensionari care beneficiaza de dobanda preferentiala.

Valorile admise pentru completarea campului de selectie Student/Pensionar sunt: "S", "P", " ", altfel se va afisa pe ecran un mesaj de eroare.

In cazul in care se completeaza cu una din valorile "S" sau "P", ratele de dobanda aplicate CD-urilor vor fi majorate cu 0,5%/an pentru RON si 0,25%/an pentru USD si EUR. In cazul clientilor standard acest camp se lasa necompletat

2. Sectiunea CUMPARATOR

CNP - 13 caractere numerice, codul numeric personal al imputernicitului,

daca este rezident;

sau

PAS - seria si numarul pasaportului, daca imputernicitul este nerezident;

Sistemul va prelua automat restul informatiilor in urmatoarele cazuri:

s-a completat un CNP care exista in Standing Data- Customer Details sau in nomenclatorul de imputerniciti;

s-a completat un PAS care exista in nomenclatorul de imputerniciti;

In celelalte cazuri se vor completa si celelalte informatii care apar pe ecran:

Campuri obligatorii

Nume 35 caractere; numele persoanei care cumpara CD-ul

Prenume 35 caractere; prenumele persoanei care cumpara CD-ul

A.I. 12 caractere; Serie si numar act de identitate

Jud 15 caractere; numele judetului, sau

Sector 1 caracter; numarul sectorului, pentru Bucuresti

Nota. Pentru nerezidenti, campurile obligatorii sunt: Nume, Prenume, Tara.

Campuri optionale

Data nasterii 6 caractere; data nasterii delegatului - format zzllaa

Data elib 6 caractere; data eliberarii actului de identitate

Eliberat de 20 caractere; cine a eliberat actul de identitate

Str 35 caractere; numele strazii de domiciliu

Nr 5 caractere; numarul strazii, urmat de celelalte componente ale adresei - 25 caractere ( Ex. Bl. A1,

Sc.1, Et.1, Ap.3)

Loc 30 caractere; numele localitatii de domiciliu

Cod 6 caractere; codul postal al localitatii

Tara 2 caractere; codul tarii de rezidenta

Nota. Aceste informatii vor fi scrise in nomenclatorul de delegati si vor putea fi regasite la urmatoarea utilizare (dupa CNP, respectiv dupa PAS, pentru nerezidenti). De aceea, este important sa se completeze toate informatiile care apar pe ecran, daca sunt disponibile casierului.

Ecranul 2. Informatii legate de cont si de certificatul de depozit

Retail a/c number 10 caractere numerice, codul contului de retail al Titularului

Referinta CD 3 caractere alfanumerice, seria CD-ului

5 caractere numerice, nr. CD-ului

Cupoane se introduce 1 caracter (X) in dreptul numarului de ordine al fiecarui cupon care se vinde

Perioada nr. de luni corespunzator termenului

depozitului(1, 2, 3, 6, 9, 12)

- se apasa tasta ENTER

Sistemul va completa automat celelalte informatii:

Ccy codul valutei contului

Tip  N, nominal

Suma suma cupiurilor selectate (valoarea CD-ului)

Valuta trei caractere, corespunzator valutei CD (ex:USD,EUR,RON)

Data expirarii data la care expira CD

Rata dobanzii procent dobanda

Dobanda totala dobanda totala platita (neta)

Nota: Data expirarii este calculata exact n luni de la data vanzarii (n = perioada), indiferent daca aceasta data este o zi nelucratoare. Daca data expirarii este o zi nelucratoare, clientul poate rascumpara/prelungi CD-ul incepand cu urmatoarea zi lucratoare.

Ecranul 3. TRANSACTION EXTENSION CODE

se completeaza campul:

Reference code 1 - 4 caractere pentru pozitia statistica

se apasa tasta ENTER

***Automat la acceptarea operatiunii se imprima CD-ul

Dupa acceptarea operatiunii se revine in Ecranul 2 pentru a introduce urmatorul CD, pentru acelasi titular si acelasi delegat.

Pentru a schimba titularul sau delegatul se revine in Ecranul 2 apasand tasta <F12>Previous.

V.     Rascumparare CD prin plata cash in aceeasi valuta ca valuta CD-ului

Se efectueaza prin selectarea optiunii:

RTS / DPCC- Pay back CD cash ccy

se apasa tasta ENTER

Ecranul 1. Informatii referitoare la imputernicit (cumparator)

IMPUTERNICIT a fost inlocuit cu CUMPARATOR

Se completeaza dupa cum urmeaza:

CNP - 13 caractere numerice, codul numeric personal al

imputernicitului, daca este rezident;

sau

PAS - seria si numarul pasaportului, daca imputernicitul este nerezident;

Sistemul va prelua automat restul informatiilor in urmatoarele cazuri:

s-a completat un CNP care este definit in Midas- datele vor fi preluate din Standing Data- Customer Details;

s-a completat un CNP care exista in nomenclatorul de imputerniciti;

s-a completat un PAS care exista in nomenclatorul de imputerniciti;

In celelalte cazuri se vor completa si celelalte informatii care apar pe ecran:

Campuri obligatorii

Nume 35 caractere; numele persoanei care rascumpara CD-ul

Prenume 35 caractere; prenumele persoanei care rascumpara CD-ul

A.I. 12 caractere; Serie si numar act de identitate

Jud 15 caractere; numele judetului, sau

Sector 1 caracter; numarul sectorului, pentru Bucuresti

Nota. Pentru nerezidenti, campurile obligatorii sunt: Nume, Prenume, Tara.

Campuri optionale

Data nasterii 6 caractere; data nasterii imputernicitului - format zzllaa

Data elib 6 caractere; data eliberarii actului de identitate

Eliberat de 20 caractere; cine a eliberat actul de identitate

Str 35 caractere; numele strazii de domiciliu

Nr 5 caractere; numarul strazii, urmat de celelalte componente

ale adresei - 25 caractere ( Ex. Bl. A1, Sc.1, Et.1, Ap.3)

Loc 30 caractere; numele localitatii de domiciliu

Cod postal 6 caractere; codul postal al localitatii

Tara 2 caractere; codul tarii de rezidenta

Nota. Aceste informatii vor fi scrise in nomenclatorul de imputerniciti si vor putea fi regasite la urmatoarea utilizare (dupa CNP, respectiv dupa PAS, pentru nerezidenti). De aceea, este important sa se completeze toate informatiile care apar pe ecran, daca sunt disponibile casierului.

-se apasa tasta ENTER, pentru a trece la urmatorul ecran

Ecranul 2. Informatii despre certificatul de depozit

Referinta CD 3 caractere alfanumerice, seria CD-ului

5 caractere numerice, nr. CD-ului

Cupoane se introduce 1 caracter (X) in dreptul numarului de ordine al fiecarui cupon care se rascumpara

se apasa tasta ENTER

Sistemul va completa automat celelalte informatii:

Tip N, nominal

Suma suma cupiurilor selectate (care se rascumpara)

Valuta trei caractere, corespunzator valutei CD (ex:USD,EUR,RON)

Titular nume si prenume sau denumire societate si adresa (daca e persoana juridica)

CNP CNP/tara de rezidenta titular

A.I. serie si numar act de identitate titular

Rata dobanzii  procent dobanda

Dobanda totala dobanda totala platita (neta)

Taxa valoarea taxei (1% din dobanda)

Comision valoarea comisionului in cazul retragerii inainte de perioada minima de viata a unui CD (vezi Nota mai jos).

Data vanzarii  data vanzarii CD

Data expirarii data expirarii CD

Total cash equivalent suma totala de eliberat pe casa

Nota: Perioada minima de viata a unui CD: pentru CD-urile la 1 luna, aceasta este perioada CD-ului(28, 29, 30, 31 zile in functie de luna) minus 1 zi, pentru cele de 2, 3, 6, 9 si 12 luni este de 30 de zile. Comisionul are aceeasi valoare cu comisionul de retragere numerar.

Taste functionale

<F1>Override pt a accepta o eroare de atentionare (marcata de

textul 'OVERRIDE REQUIRED')

ENTER pentru a trece la urmatorul ecran

Ecranul 3

TRANSACTION EXTENSION CODE

se completeaza campul:

Reference code 1 - 4 caractere pentru pozitia statistica

se apasa tasta ENTER pentru a accepta operatiunea

Dupa acceptarea operatiunii se revine in Ecranul 2 pentru a introduce urmatoarea operatiune de rascumparare, pentru acelasi imputernicit.

Pentru a schimba imputernicitul se revine in Ecranul 1 apasand tasta

<F12>Previous.

***Automat la acceptarea operatiunii se imprima Confirmarea de rascumparare

VI.          Rascumparare CD in aceeasi valuta cu valuta de cont

- se efectueaza prin selectarea optiunii:

RTS / DPAA- Pay back CD in acc ccy

se apasa tasta ENTER

Ecranul 1. Informatii referitoare la imputernicit (cumparator)

IMPUTERNICIT a fost inlocuit cu CUMPARATOR

Se completeaza dupa cum urmeaza:

CNP - 13 caractere numerice, codul numeric personal al imputernicitului, daca este rezident;

sau

PAS - seria si numarul pasaportului, daca imputernicitul este nerezident;

Sistemul va prelua automat restul informatiilor in urmatoarele cazuri:

s-a completat un CNP care exista in nomenclatorul de imputerniciti sau in Standing Data - Customer Details;

s-a completat un PAS care exista in nomenclatorul de imputerniciti;

In celelalte cazuri se vor completa si celelalte informatii care apar pe ecran:

Campuri obligatorii

Nume 35 caractere; numele persoanei care rascumpara CD-ul

Prenume 35 caractere; prenumele persoanei care rascumpara CD-ul

A.I. 12 caractere; Serie si numar act de identitate

Jud 15 caractere; numele judetului, sau

Sector 1 caracter; numarul sectorului, pentru Bucuresti

Nota. Pentru nerezidenti, campurile obligatorii sunt: Nume, Prenume, Tara.

Campuri optionale

Data nasterii 6 caractere; data nasterii imputernicitului - format zzllaa

Data elib 6 caractere; data eliberarii actului de identitate

Eliberat de 20 caractere; cine a eliberat actul de identitate

Str 35 caractere; numele strazii de domiciliu

Nr 5 caractere; numarul strazii, urmat de celelalte componente ale adresei - 25 caractere ( Ex. Bl. A1,

Sc.1, Et.1, Ap.3)

Loc 30 caractere; numele localitatii de domiciliu

Cod postal 6 caractere; codul postal al localitatii

Tara 2 caractere; codul tarii de rezidenta

Nota. Aceste informatii vor fi scrise in nomenclatorul de imputerniciti si vor putea fi regasite la urmatoarea utilizare (dupa CNP, respectiv dupa PAS, pentru nerezidenti). De aceea, este important sa se completeze toate informatiile care apar pe ecran, daca sunt disponibile casierului.

-se apasa tasta ENTER, pentru a trece la urmatorul ecran

Ecranul 2. Informatii legate de cont si de certificatul de depozit

Retail a/c number 10 caractere numerice, codul contului de retail al

Titularului

Cupoane se introduce 1 caracter (X) in dreptul numarului de ordine al fiecarui cupon care se rascumpara

(daca este de tip vechi - fara cupoane- aceste campuri se lasa necompletate)

Referinta CD seria CD-ului - 3 caractere alfanumerice

nr. CD-ului - 5 caractere numerice

Sistemul va completa automat celelalte informatii:

Ccy codul valutei contului

Tip N, nominal

Suma suma totala a cupiurilor care se rascumpara

Valuta trei caractere, corespunzator valutei CD (ex:USD,EUR,RON)

Titular nume si prenume

CNP CNP/tara de rezidenta titular (pentru persoane fizice)

A.I.  serie si numar act de identitate titular

Rata dobanzii procent dobanda

Dobanda totala   dobanda totala platita (neta)

Taxa valoarea taxei (1% din dobanda)

Data vanzarii data vanzarii CD

Data expirarii data expirarii CD

Taste functionale

<F1>Override pt a accepta o eroare de atentionare (marcata de textul 'OVERRIDE REQUIRED')

<F2>Display balance, pt. a afisa soldul proiectat al contului.

ENTER pt. a trece la ecranul urmator

Ecranul 3

TRANSACTION EXTENSION CODE

se completeaza campul:

Reference code 1 - 4 caractere pentru pozitia statistica

se apasa tasta ENTER pentru a accepta operatiunea

***Automat la acceptarea operatiunii se imprima Confirmarea de rascumparare

Dupa acceptarea operatiunii se revine in Ecranul 2 pentru a introduce urmatoarea operatiune de rascumparare, pentru acelasi imputernicit.

Pentru a schimba imputernicitul se revine in Ecranul 1 apasand tasta <F12>Previous.

VII.       Prelungirea scadentei CD cu plata dobanzii prin virare in cont curent

Se selecteaza optiunea RTS / DRAA - ROLLOVER CDs in account ccy

Ecranul 1. Informatii referitoare la imputernicit (cumparator)

Se completeaza identic ca la pct VI.

In cazul in care clientul isi pastreaza la data expirarii CD-ului tipul de client Student/Pensionar se va completa campul de selectie cu "S", repsectiv "P", altfel in cazul in care intre timp devine client standard, acest camp se lasa necompletat; caz in care dobanda se va modifica de la cea preferentiala la cea normala nemajorata.

se apasa tasta ENTER

Ecranul 2. Informatii referitoare la cont si la certificatul de depozit

Retail a/c number 10 caractere numerice, codul contului de retail al Titularului

Referinta CD 3 caractere alfanumerice, seria CD-ului

5 caractere numerice, nr. CD-ului

Perioada nr. de luni corespunzator noului termen al

depozitului (1, 2, 3, 6, 9, 12)

se apasa tasta ENTER

Sistemul va afisa automat urmatoarele informatii:

TITULAR - informatii referitoare la titularul certificatului

Suma - suma totala a cupoanelor nerascumparate

Cupoane - se vor marca cu 'X' toate cupoanele nerascumparate (care vor fi prelungite)

CD VECHI - informatii referitoare la vechea prelungire a certificatului (care se

rascumpara)

Rata dobanzii : vechea rata a dobanzii

Dobanda totala : dobanda neta la rascumparare

Taxa  : impozitul pe dobanda calculata

Data expirarii : data expirarii

Data vanz./prelung. : data de start a vechii prelungiri

CD NOU - informatii referitoare la noua prelungire

Rata dobanzii : noua rata a dobanzii

Dobanda calculata : dobanda calculata

Data expirarii : noua data a scadentei certificatului

Nota: Data expirarii este calculata exact n luni de la data vanzarii (n = perioada), indiferent daca aceasta data este o zi nelucratoare. Daca data expirarii este o zi nelucratoare, clientul poate rascumpara/prelungi CD-ul incepand cu urmatoarea zi lucratoare.

Taste functionale

<F1>Override pt a accepta o eroare de atentionare (marcata de textul 'OVERRIDE REQUIRED')

<F2>Display balance, pt. a afisa soldul proiectat al contului.

ENTER pt. a trece la ecranul urmator

- pe ecranul 3 :TRANSACTION EXTENSION CODE

Reference code 1 - se tasteaza patru caractere pentru pozitia   statistica

se apasa tasta ENTER

***Automat la acceptarea operatiunii se imprima Confirmarea de prelungire

***Sistemul va genera doua tranzactii: - rascumpararea cupoanelor vechi

- prelungirea cupoanelor noi (pe noua perioada)

VIII.    Anularea operatiunilor cu CD efectuate in ziua curenta

prin utilizarea optiunii:

RTS / TNRV-Transaction Reversal

se apasa tasta ENTER

Transaction no. numarul tranzactiei

Retail a/c number contul de retail(10 caractere), daca tranzactia s-a

efectuat contra cont curent

Currency valuta CD

Amount valoarea nominala a CD

Sistemul va afisa urmatoarele informatii:

descrierea operatiunii ( Ex. 'Sell CD account ccy') care se anuleaza

seria si numarul CD-ului

numele si prenumele titularului

Se apasa: F1- pentru acceptare

F2- pentru afisare sold estimat cont de retail

F12 - pentru a renunta la operatiune

F3 - pentru a reveni in menu RTS.

Nota. Anularea operatiunilor de prelungire presupune atat anularea operatiunii de rascumparare cat si anularea vanzarii (noua prelungire), deci se vor face doua operatiuni de 'reverse'.

IX.          Relistarea confirmarii de rascumparare / prelungire

prin utilizarea optiunii:

RLST - Relistare chitanta/ordin/confirmare

se apasa tasta ENTER

pe ecran se completeaza:

Transaction no.: numarul tranzactiei (5 caractere numerice)

se apasa tasta ENTER

X.     Declarare CD furat

prin utilizarea optiunii:

DSTD Declare CD Stolen

se apasa tasta ENTER

Ecranul 1

Se completeaza seria si numarul certificatului declarat furat.

se apasa tasta ENTER

Pe urmatorul ecran sistemul va afisa urmatoarele informatii:

informatii CD: suma CD (suma totala a cupoanelor)

valuta

numarul prelungirii

cupoanele vandute

data vanzarii

data expirarii

sucursala vanzarii

informatii legate de titular

informatii legate de imputernicit

Se apasa <F1> Accept -pentru a accepta operatiunea

<F12> Previous - pentru a reveni in ecranul anterior

<F3> Exit - pentru a iesi din optiune

La acceptarea operatiunii seria si numarul CD-ului vor fi scrise intr-o baza de date de certificate furate, ca urmare respectivul certificat nu va putea fi rascumparat/prelungit.

XI.          Inlocuire certificat furat/pierdut

prin utilizarea optiunii:

DSTS Sell CD Stolen

se apasa tasta ENTER

Se completeaza astfel:

Ref. CD furat seria si numarul CD-ului declarat furat

Ref. CD nou seria si numarul CD-ului care inlocuieste CD-ul furat

DELEGAT informatii legate de imputernicit (cumparator)

Sistemul va afisa urmatoarele informatii:

Suma suma certificatului / suma totala a cupoanelor

Valuta, perioada, rata dobanzii, dobanda calculata

Data vanzarii, data expirarii

Cupoane -se preiau cupoanele de la certificatul vechi

TITULAR nume, prenume, cnp, AI titular

Nota. Un CD de tip vechi se poate inlocui doar cu altul de tip vechi, iar un CD cu

cupoane se poate inlocui doar de altul cu cupoane.

se apasa tasta ENTER

Se verifica informatiile afisate in ecranul 'Validation complete'

Se apasa: <F1> pentru acceptarea operatiunii

<F12> pentru a reveni in acranul precedent

<F3> pentru a iesi din optiune in meniul Teller

***Automat la acceptarea operatiunii se imprima CD-ul

XII.       Rapoarte

1. Transaction Journal

Operatiunile de vanzare/rascumparare/prelungire CD vor fi evidentiate in Jurnalul operatiunilor pe casierie, impreuna cu urmatoarele informatii:

numele si prenumele titularului;

serie si numar CD.

2. Rapoarte la cerere privind CD

Se selecteaza:

RICY - Input cycle reports/RTS(RTS input cycle reports)/

CDSS - CD sold today by the branch

- Se produce raportul BB#T06PV, care contine, pentru fiecare valuta/cupiura, numarul si valoarea certificatelor de depozit vandute in ziua curenta de sucursala utilizatorului care a solicitat raportul, defalcat pe termene.

CDSC - CD sold -period/denom./term (centralized)

Se produce raportul BB#T06PV, care contine, pentru fiecare

valuta/cupiura, numarul si valoarea certificatelor de depozit vandute (pe Banca) in perioada solicitata de utilizator, defalcat pe termene.

CDST - CD sold -period/branch/term

Se produce raportul BB#T06P1, care contine totalul vanzarilor de

certificate de depozit in perioada solicitata de utilizator, pentru fiecare sucursala, defalcat pe valute.

CDBS - CD bought back today by the branch

Se produce raportul BB#T06PR, cu rascumpararile de certificate de depozit efectuate in ziua curenta de catre sucursala utilizatorului care a solicitat raportul. Pentru fiecare valuta/cupiura, raportul contine numarul de certificate de depozit rascumparate, defalcat pe termene si tipul rascumpararii (la termen/inainte/dupa), precum si suma si dobanda acordate.

CDBC - CD bought back today by the branches (centr.)

- Se produce raportul BB#T06PR , cu rascumpararile de certificate de depozit efectuate in ziua curenta, de catre toate sucursalele. Pentru fiecare valuta/cupiura, raportul contine numarul de certificate de depozit rascumparate, defalcat pe termene si tipul rascumpararii (la termen/inainte/dupa), precum si suma si dobanda acordate.

CDBT - CD bought back today-total/branches/ccy

Se produce raportul BB#T06P2, care contine totalul rascumpararilor de certificate de depozit in perioada solicitata de utilizator, pentru fiecare sucursala, defalcat pe valute.

CDNS - CD to be bought back tomorrow by branch

- Se produce raportul BB#T06PP1, care contine valoarea totala(suma+dobanda), pe fiecare valuta, a certificatelor de depozit vandute de sucursala utilizatorului care a solicitat raportul si care au data expirarii in urmatoarea zi lucratoare sau in zilele nelucratoare pana la urmatoarea zi lucratoare.

CD5S - CD to be bought back next 5 days by the branch

Se produce raportul BB#T06PP2, care contine valoarea totala(suma +dobanda), pe fiecare valuta, a certificatelor de depozit vandute de sucursala utilizatorului care a solicitat raportul si care au data expirarii in urmatoarele cinci zile lucratoare sau in zilele nelucratoare pana la a cincea zi lucratoare.

CD5C - CD to be bought back next 5 days (centralized)

Se produce raportul BB#T06PP3, care contine valoarea totala(suma +dobanda), pe fiecare valuta, a certificatelor de depozit care au data expirarii in urmatoarele cinci zile lucratoare (la nivel centralizat) sau in zilele nelucratoare pana la a cincea zi lucratoare.

CDAS - CD canceled today by the branch

Se produce raportul BB#T06PA, care contine, pentru fiecare

valuta/cupiura, numarul si valoarea certificatelor de depozit anulate in ziua curenta de sucursala utilizatorului care a solicitat raportul, defalcat pe termene.

CDSB - CD Sold - balance/branch/term

- Se produce raportul BB#T06PS, care contine, pentru fiecare

valuta/sucursala, valoarea certificatelor de depozit vandute si

nerascumparate, pana la momentul executiei raportului.

3. Rapoarte lunare privind CD

1.Lista CD-urilor vandute aflate in evidenta - cod BB$100P1.

Raportul se produce automat, la sfarsitul fiecarei luni, pentru fiecare sucursala si contine lista certificatelor de depozit vandute, aflate in evidentele sucursalei , sortata dupa valuta si cupiura. Acest raport contine si informatii asupra datoriilor atasate (dobanzi ) inregistrate in conturile aferente (2547 / 6026), pentru fiecare CD.